Template/Template
Template Proyeksi Kas Bulanan
Unduh proyeksi kas 12 bulan dengan jadwal penerimaan dan pembayaran, pilihan skenario, saldo minimum, contoh, serta PDF cetak.
RENCANA KAS UNTUK 12 BULAN
Temukan bulan yang memerlukan perhatian
Mulai dari saldo awal, lalu tempatkan uang pada bulan perkiraan diterima atau dibayar. Saldo akhir otomatis menjadi saldo awal bulan berikutnya. Pilih satu skenario untuk melihat dampak perubahan penerimaan dan pembayaran operasi.
Proyeksi
Jadwal kosong untuk 12 bulan, saldo berjalan antarbulan, batas minimum, dan kekurangan kas terhadap batas tersebut.
Asumsi
Satu pemilih skenario Dasar atau Tekanan, dengan faktor penerimaan dan pembayaran operasi yang dapat diubah per bulan.
Contoh
Simulasi Januari–Desember 2027 yang menunjukkan kekurangan kas pada Maret meskipun saldo akhir tahun positif.
Petunjuk
Cara mengisi, cakupan skenario, rumus, batas input, hak penggunaan, dan pemulihan sel rumus.
Gunakan satu akun atau lingkup usaha yang konsisten. Template mencatat rencana uang masuk dan keluar; hasilnya mengikuti asumsi Anda. Saldo akhir bulan positif belum menjamin uang selalu cukup di tengah bulan.
PRATINJAU CONTOH PENGISIAN
Saldo akhir tahun belum menceritakan setiap bulan
Pratinjau berasal dari halaman contoh bulan 1–6 pada PDF. Dalam skenario Dasar ini, saldo Maret turun ke Rp4.000.000, di bawah batas Rp5.000.000. Contoh bulan 7–12 tersedia dalam unduhan.
Cara mengisi proyeksi
- Simpan salinan XLSX. Pada Proyeksi, isi nama akun atau usaha di K4, tanggal hari pertama bulan di G4, saldo awal di C5, dan batas minimum di G5. Batas awal 0 dapat Anda ubah.
- Isi jadwal penerimaan. Gunakan C12:N16 untuk penjualan tunai, penagihan piutang, penerimaan operasi lain, modal atau pinjaman, dan penerimaan nonoperasi. Pilih bulan saat uang diperkirakan benar-benar tersedia.
- Isi jadwal pembayaran. Gunakan C22:N27 untuk pemasok, upah, operasional, pembayaran lain, angsuran pokok atau prive, serta aset. Masukkan angka 0 pada setiap pos yang tidak memiliki arus kas.
- Tinjau Asumsi. Pilih 1 atau 2 di C5 pada lembar Asumsi. Ubah faktor setiap bulan bila diperlukan. Pilihan yang sama berlaku pada Proyeksi dan Contoh.
- Periksa hasil dan jadwalnya. Lihat saldo akhir, jumlah bulan di bawah batas, dan kekurangan terbesar. Untuk periode baru, gunakan salinan bersih dan tinjau ulang seluruh jadwal.
Masukkan angka rupiah bulat tanpa teks awalan Rp. Tampilan tanggal serta pemisah ribuan mengikuti pengaturan aplikasi. Catatan sumber atau alasan jadwal dapat ditulis pada C38:N38.
Contoh yang dapat dihitung ulang
| Komponen | Hasil |
|---|---|
| Saldo awal | Rp5.000.000 |
| Total penerimaan 12 bulan | Rp122.000.000 |
| Total pembayaran 12 bulan | Rp114.000.000 |
| Saldo akhir bulan ke-12 | Rp13.000.000 |
| Saldo akhir terendah | Rp4.000.000 pada Maret |
| Batas minimum | Rp5.000.000 |
| Kekurangan terbesar | Rp1.000.000 |
Penerimaan operasi Rp10.000.000 dan pembayaran operasi Rp8.000.000 per bulan. Ada modal Rp2.000.000 pada Januari, angsuran atau prive Rp1.000.000 per bulan, serta pembelian aset Rp6.000.000 pada Maret.
Rp5.000.000 + Rp122.000.000 − Rp114.000.000 = Rp13.000.000. Kebutuhan kas pada Maret tetap perlu ditangani sesuai jadwal pembayaran dan rencana usaha.
Cakupan skenario dan rumus
Asumsi awal Dasar memakai 100% penerimaan dan 100% pembayaran operasi. Tekanan memakai 90% dan 110%. Angka awal ini merupakan simulasi yang dapat Anda ubah, bukan rekomendasi untuk usaha tertentu.
Faktor mengikuti urutan bulan ke-1 sampai ke-12. Faktor hanya berlaku pada penerimaan operasi baris 12–14 dan pembayaran operasi baris 22–25. Modal, pinjaman, nonoperasi, angsuran pokok, prive, dan aset mengikuti jadwal tanpa pengali.
Saldo akhir = saldo awal + penerimaan − pembayaran
Kekurangan = maks(0, batas minimum − saldo akhir)
Subtotal operasi setelah faktor dibulatkan sekali ke rupiah penuh, lalu ditambah arus lain. Kekurangan tidak otomatis menjadi pinjaman atau tambahan kas. Pilih dan evaluasi satu skenario pada satu waktu; hasil XLSX berubah bersama pilihan tersebut.
- Nominal input dan total per arah kas per bulan setelah faktor maksimal Rp1 triliun.
- Saldo awal boleh nol atau negatif. Batas minimum harus nol sampai Rp1 triliun.
- Faktor menerima 0%–200% dengan dua desimal persentase. Kosong berbeda dari angka 0.
- Input atau faktor tidak valid menahan hasil bulan terkait. Saldo bulan berikutnya menunggu saldo bulan sebelumnya.
Gunakan catatan aktual sebagai dasar
Bawa saldo awal yang sudah dicocokkan dengan uang atau rekening. Jadwalkan penagihan piutang pada bulan perkiraan dibayar dan hindari menghitung penerimaan yang sama sebagai penjualan tunai sekaligus piutang masuk.
Masukkan bunga, pajak, dan pembayaran lain yang relevan dalam jadwal; template tidak menghitung kewajiban tersebut secara otomatis. Proyeksi kas juga belum merupakan laporan laba rugi. Periksa pembayaran harian sebelum pengeluaran besar karena saldo akhir bulan dapat melewatkan kekurangan di tengah bulan.
Buka Template Buku Kas Harian ↗
Jika rumus berubah atau terhapus
Sel rumus dilindungi tanpa kata sandi. Unduh ulang versi yang sama dan pindahkan hanya input kuning: C5, G4:G5, K4, C12:N16, C22:N27, C38:N38; pada Asumsi pindahkan C5, C13:N14, dan C18:N19. Periksa kembali pilihan skenario serta semua hasil.
Hak penggunaan
Gratis untuk dipakai dan diubah dalam usaha sendiri. Pembagian atau penjualan ulang memerlukan izin pengelola Teropong Bisnis.
Versi dan pemeriksaan
Versi 1.0.0, dirilis dan diperiksa pada .
- Perhitungan saat input diubah telah diuji dalam Microsoft Excel, termasuk kedua skenario, faktor bulan terakhir, saldo nol, input tidak valid, serta saldo negatif.
- Struktur input, proteksi rumus, area cetak, pembagian enam bulan, dan nilai hasil tersimpan sudah diperiksa. Perilaku edit pada lembar terproteksi serta cetak melalui Excel belum diverifikasi.
- PDF lima halaman sudah diperiksa secara visual. Gunakan PDF untuk versi cetak yang disediakan. Google Sheets dan LibreOffice belum diuji.